65+ Jahre
Finanzplanung im Ruhestand in Österreich
Im Ruhestand wechselt der Fokus vom Aufbau zur Entnahme. Die richtige Strategie sichert den Lebensstandard für 20–30 Jahre.
🎯 Top-Prioritäten
- 1Entnahmestrategie: 4%-Regel für das ETF-Depot
- 2Zusatzleistungen prüfen: Ausgleichszulage, Pflegegeld
- 3Vermögensübertragung planen (Schenkung, Testament)
- 4Inflationsanpassung der Ausgaben einkalkulieren
- 5KESt-Günstigkeitsvergleich bei niedrigem Pensionseinkommen
⚠️ Typische Fehler
- ✗ Zu schnell zu viel Kapital verbraucht
- ✗ Pflegegeld-Anspruch nicht beantragt
- ✗ Kein Testament oder veraltetes Testament
- ✗ Alle Aktien sofort verkauft (zu konservativ)
- ✗ Inflation im Ruhestandsbudget nicht eingerechnet
✅ Checkliste für diese Lebensphase
Häufige Fragen
Was ist die Ausgleichszulage in Österreich?
Wer eine Pension unter dem Richtsatz (€1.217/Mt. für Einzelpersonen, 2026) bezieht, hat Anspruch auf Ausgleichszulage bis zu diesem Mindestbetrag. Automatisch durch PVA geprüft — aber Antrag sicherstellt korrekte Auszahlung.
Alle Abos und Ausgaben im Blick behalten?
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Gründer, Innopulse Consulting GmbH · Finanz- und SaaS-Unternehmer
Leutrim betreibt mehrere Finanzwissensportale für den DACH-Raum und schreibt über Budgetplanung, Steuern und digitale Finanztools. Alle Inhalte werden redaktionell geprüft und regelmäßig aktualisiert.